Se você quiser aprender como negociar com os meninos grandes, você precisa entender como os meninos grandes negociam, e não há ninguém maior do que o Oráculo de Omaha. Com um patrimônio líquido de mais de US $ 100 bilhões, o CEO e presidente da Berkshire Hathaway, Warren Buffett, tem uma carteira de investimentos que poucos na história poderiam igualar. Um homem rico em várias ocasiões, o empresário e filantropo é conhecido por ser um dos gurus financeiros mais experientes do mundo. Na verdade, a estratégia de investimento de Warren Buffett por muito tempo foi proclamada como uma lenda, uma capacidade inata de escolher vencedores baseada em nada além de um pressentimento. Na realidade, porém, sua abordagem para ações e índices é muito mais calculada e completa. O melhor de tudo é que ele pode ser replicado.
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Quem é Warren Buffett?
Nascido em Omaha em 1930, Warren Buffett mostrou-se promissor no meio acadêmico ainda jovem. Desenvolvendo um interesse pelo mundo dos negócios, ele começou seus estudos na Wharton School da Universidade da Pensilvânia antes de voltar para a Universidade de Nebraska, onde se formou em administração de empresas. Buffett mais tarde foi para a Columbia Business School, onde se graduou em economia.
Depois de iniciar sua carreira como vendedor de investimentos no início dos anos 1950, ele formou a Buffett Associates em 1956. Menos de 10 anos depois, ele estava no comando da Berkshire Hathaway. Nas décadas que se passaram, Buffett acumulou uma fortuna incrível graças a uma mistura de investimentos inteligentes, como ABC e negócios lucrativos de consultoria. Em 2008, ele foi nomeado o homem mais rico do mundo, no entanto, seus esforços filantrópicos o fizeram cair na hierarquia nos últimos anos, doando a grande maioria de sua riqueza.
Benjamin Graham School of Value Investing
Quando se trata de desvendar como Warren Buffett ganhou seu dinheiro, o projeto é mais simples do que você imagina. “Warren Buffett segue a escola de Benjamin Graham de investimento em valor, que busca ações ou ativos cujos preços são injustificadamente baixos com base em seu valor intrínseco”, disse Robert Francis, MD da plataforma global de investimento de múltiplos ativos eToro Homem de muitos. “Em vez de focar nas complexidades de oferta e demanda do mercado de ações, Buffett olha para as empresas como um todo. Alguns dos fatores que Buffett considera são o desempenho da empresa, a dívida da empresa e as margens de lucro ”.
A estratégia de Benjamin Graham, criada pelo economista americano nascido no Reino Unido, professor e investidor de mesmo nome, permite a Buffett prever melhor o influxo de riqueza, negócios e crescimento que uma empresa pode receber, e tem sido um componente importante da sucesso continuado. Mas isso não quer dizer que ele não mudou as coisas ao longo do tempo. Francis revela que o estilo de investimento de Buffett mudou depois que ele conheceu o investidor que se tornou vice-presidente da Berkshire Hathaway, Charlie Munger. “Charlie o convenceu de que é melhor comprar uma boa ação a um preço / valor justo do que comprar uma ação só porque era barata, como a Apple. Seu índice de PE estava bem abaixo do índice de PE médio do índice Dow Jones e NASDAQ quando ele começou a acumular. ”
Como funciona
Como investidor, Buffett não se preocupa com as complexidades de oferta e demanda do mercado de ações. Em vez disso, ele olha para cada empresa como um todo, então escolhe ações exclusivamente com base em seu potencial geral como empresa. É uma estratégia de longo prazo, veja, embora ele não esteja atrás de ganho de capital, sua participação em empresas de qualidade torna a perspectiva de geração de lucros muito mais fácil. Em vez de focar em empresas que possam receber reconhecimento de mercado no futuro, ele analisa como essa empresa pode ganhar dinheiro como negócio.
“Embora nem todos os investidores estejam do lado da estratégia de investimento de Benjamin Graham, ela pode ser benéfica para aqueles que optarem por isso. O investimento em valor pode fornecer lucros substanciais, uma vez que o mercado inevitavelmente reavalia as ações e aumenta seu preço para o valor justo. Ele também oferece proteção contra o lado negativo, se as coisas não funcionarem como planejado e os negócios falharem ”, explica Francis.
Benjamin Graham também acredita na ideia de esperar volatilidade e lucrar com ela. “Ele ilustrou isso com a analogia de“Sr. Mercado,“O parceiro de negócios imaginário de cada investidor”, diz Francis. "Sr. O mercado oferece aos investidores uma cotação diária de preço pela qual ele compraria a parte de um investidor ou venderia sua participação no negócio. Às vezes, ele fica entusiasmado com as perspectivas do negócio e apresenta um preço alto. Outras vezes, ele fica desanimado com as perspectivas do negócio e faz um preço baixo. ”
Como o mercado de ações tem essas mesmas emoções, Francis diz que a lição aqui é que os investidores não devem deixar as opiniões do Sr. Mercado ditarem suas próprias emoções, ou pior, conduzi-los em suas decisões de investimento. Em vez disso, os investidores devem formar suas próprias estimativas do valor do negócio com base em um exame sólido e racional dos fatos. Isso não nega o fato de que os mercados estão em constante evolução e de natureza fluida, o que levanta a questão. por que a estratégia de investimento de Buffett resistiu ao teste do tempo?
“Simplesmente porque seu conselho é atemporal”, diz Francis. “Conhecido como o pai da análise de segurança e do investimento em valor, os dois livros de Benjamin Graham "Análise de segurança" e “O Investidor Inteligente” foram ambos lançados antes de 1950 e são considerados dois dos livros de investimentos mais famosos. Os princípios atemporais de Graham fornecem um mapa que todos os investidores de valor podem seguir para o sucesso no mercado de ações. ”
Como investir como Warren Buffett
Com isso em mente, o eToro MD e especialista em investimentos descreveu como investir como Warren Buffett, usando sua estratégia favorita de Benjamin Graham. Aqui estão suas dicas para seguir o plano de investimentos.
1. Ignorar movimentos diários
Warren Buffett e Benjamin Graham não prestam muita atenção aos altos e baixos diários do mercado de ações. Em vez disso, eles optam por entender preço versus valor, escolhendo investir em empresas com base no valor subjacente das empresas, olhando para indicadores como receita, crescimento potencial, ativos e direção estratégica.
2. Encontre boas empresas
Warren Buffet é conhecido por encontrar a empresa certa pelo preço certo e tem sido incrivelmente bem-sucedido em evitar o que é conhecido como "armadilhas de valor". As armadilhas de valor acontecem quando os investidores pensam que estão obtendo uma ação a um preço com desconto, mas, na realidade, o negócio tem uma falha fundamental que reduz significativamente seu valor intrínseco. Ao focar na qualidade em vez de no hype, Buffett consegue evitar o fascínio de ações baratas que merecem um grande desconto.
3. Invista nas paixões
Warren Buffett disse a famosa frase “nunca invista em um negócio que você não consegue entender”. Isso não significa que os investidores precisam ser um especialista em uma empresa, mas pelo menos ser capazes de entender o que eles fazem, como estão atuando e estar bem informados sobre o setor em que se encontram.
Os investidores devem sempre se manter atualizados e ler as notícias sobre suas empresas favoritas antes de fazer um investimento para entender os meandros do negócio e se eles têm potencial de crescimento antes de começar.
4. Adote uma estratégia de investimento de longo prazo
Warren Buffett adota uma estratégia de investimento de longo prazo; portanto, depois de comprar ações, raramente as vende. Se os investidores desejam investir como Buffett, é aconselhável considerar uma mentalidade de longo prazo e não se preocupar muito com o que uma empresa ou ação está fazendo no curto prazo.
Utilizando Outras Estratégias
Embora a estratégia de investimento de Buffet tenha provado ser bem-sucedida por um longo período, não é a única solução de longo prazo. Segundo Francis, existem duas outras estratégias que podem ser facilmente replicadas.
- Média do custo do dólar - A média do custo em dólar é obtida através da compra de quantias iguais em dólares de investimentos em intervalos regulares. Aproveita as quedas no preço e significa que o investidor não precisa se preocupar em comprar toda a sua posição no topo do mercado. A média do custo em dólar é ideal para investidores passivos e os livra da responsabilidade de escolher quando e a que preço comprar suas posições.
- Construindo um portfólio diversificado - Uma carteira diversificada com uma combinação de ações e ativos também é uma ótima maneira de encontrar um equilíbrio entre risco e recompensa, já que várias classes de ativos se comportam de maneira diferente dependendo das condições econômicas. Isso permite que os investidores distribuam seu dinheiro por uma série de ativos e os ajuda a obter retornos de investimento mais estáveis em geral.
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FAQs gerais
Que estratégia de investimento Warren Buffett usa?
Warren Buffett segue a famosa escola de Benjamin Graham de investimento em valor, que busca títulos cujos preços sejam injustificadamente baixos com base em seu valor intrínseco.
Qual é o patrimônio líquido de Warren Buffett?
De acordo com os últimos dados da CNBC, o CEO e presidente da Berkshire Hathaway, Warren Buffett, tem um patrimônio líquido de US $ 100 bilhões em 2021-2022.
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