Como comprar ações: um guia de investimentos para iniciantes - Men Life Web Journal

Todos nós pensamos em jogar no mercado de ações, garantir um pagamento fácil e navegar ao pôr do sol, mas investir em ações não é tão fácil quanto os filmes fazem parecer. O processo é incrivelmente longo e trabalhoso, que testará sua inteligência, paciência e conhecimento financeiro quase diariamente, mas para quem quer aprender como investir em ações, há dinheiro a ser feito.

Ações para iniciantes

Antes de nos aprofundarmos muito no mundo das ações e números, vale a pena saber do que estamos falando. Simplificando, investir é o ato de comprometer dinheiro ou capital em um empreendimento com a expectativa de obter uma receita ou lucro adicional. Embora isso certamente pareça uma grande injeção de dinheiro, nem sempre é o caso. A chave para investir para iniciantes é entender por que você está entrando no mercado em primeiro lugar.

Investir em ações não fará de você um milionário da noite para o dia, a menos que esteja disposto a apresentar um risco substancial e um capital significativo. Em vez disso, aqueles que estão aprendendo como começar a investir são aconselhados a se concentrar em reservar dinheiro para uma data posterior. Pense nisso como um plano de longo prazo que crescerá e evoluirá perpetuamente para ajudá-lo a colher as recompensas de seu trabalho árduo mais tarde. O lendário investidor Warren Buffet explica que investir em ações é o “processo de distribuir dinheiro agora para receber mais dinheiro no futuro”. A meta deve ser aumentar o valor de sua carteira financeira, sem buscar uma recompensa instantânea e cair fora.

Por meio deste guia, explicaremos como investir para iniciantes e o processo de aprender como investir em ações. Lembre-se, não é tudo Lobo de Wall Street e Lugares comerciais; o mundo das ações é complicado. Então, sente-se, pegue uma caneta e vamos conversar sobre os números.

Por que as pessoas investem em ações?

Além do ganho financeiro óbvio, investir em ações tem alguns outros benefícios importantes. Claro, o objetivo geral pode ser aumentar suas finanças, mas também haverá oportunidades de usar seu conhecimento de investimento em ações para desenvolver mais negócios, caminhos profissionais e pessoais. Aqui estão algumas outras razões pelas quais as pessoas investem em ações;

• Ao contrário de consumir, investir aloca dinheiro para o futuro, na esperança de que cresça com o tempo.
• Investir no mercado de ações permite que os iniciantes ganhem experiência de investimento.
• Algumas pessoas acreditam que o valor do dinheiro em espécie diminuirá, então diversificam sua carteira financeira por meio de ações.
• Porque é simples.

Dito isso, é importante reconhecer que investir em ações também traz o risco de perdas. Não se deixe intimidar por uma queda nas finanças. Nem todo investimento que você fizer valerá a pena, e é por isso que saber como investir em ações de maneira adequada é fundamental para o seu sucesso.

Como você ganha dinheiro com ações?

Como todas as transações, você ganha dinheiro com ações comprando quando o preço está baixo e vendendo quando o preço está alto. A diferença entre os dois será o seu lucro ou prejuízo de capital.

Como alternativa, você também pode ganhar dinheiro por meio de dividendos. Para aqueles que não têm certeza do que é, um dividendo é uma porcentagem do lucro anual de uma empresa que algumas empresas optam por pagar aos seus acionistas. Os dividendos são normalmente pagos duas vezes por ano e você pode depositá-los ou reinvesti-los para aumentar os lucros.

Que tipo de investidor você deseja ser?

Uma das maiores perguntas que você precisa se perguntar antes de começar a investir em ações é que tipo de investidor você deseja ser. É improvável que você veja retornos significativos em qualquer investimento que faça sem investir um capital substancial, mas é aí que está a situação. Com qualquer tipo de investimento financeiro, vale a pena ser cauteloso e medido em sua abordagem, no entanto, existem opções em todos os níveis de atividade e conhecimento.

• Investidor ativo - Esses investidores querem ter uma participação ativa no crescimento de seu dinheiro. Embora você possa ser agressivo no direcionamento de ações e mercados específicos, ainda é aconselhável que você faça sua pesquisa antes de qualquer investimento.
• Investidor passivo - O método ‘definir e esquecer’, esses investidores geralmente trabalham com corretores para diversificar seu portfólio e vê-lo crescer lentamente.

No final do dia, não existe uma abordagem certa ou errada quando se trata de investir para iniciantes. As únicas coisas indispensáveis ​​são a pesquisa, o conhecimento e a devida diligência.

Coisas para saber sobre como investir em ações

Investir para iniciantes pode ser uma situação intimidante. Entender o que você está procurando fazer é uma coisa, mas navegar no complexo mundo financeiro para fazer isso acontecer é outra. Aqui estão algumas coisas básicas que você precisa estar ciente antes de aprender como começar a investir.

Corretores

Em um nível básico, se você quiser começar a investir em ações, precisará contratar os serviços de uma corretora. Os corretores podem ser de serviço completo ou com desconto. Os corretores de serviço completo oferecem uma gama completa de serviços de corretagem tradicionais, incluindo consultoria financeira para uma ampla gama de possibilidades de investimento. Isso poderia ser;

• Aposentadoria
• Cuidados de saúde
• Crescimento financeiro

Embora essa opção seja excelente, os corretores de serviço completo geralmente lidam apenas com clientes de alto patrimônio líquido. É importante notar que as taxas podem ser extremamente altas, com esses corretores cobrando taxas substanciais para realizar o serviço. Exemplos de corretores de serviço completo na Austrália incluem;

• Goldman Sachs
• Morgan Stanley
• Morgan

Na outra ponta do espectro estão os corretores online, também conhecidos como plataformas de negociação de ações, como o eToro. Freqüentemente, nesses casos, você mesmo realiza as negociações. As taxas de corretagem são geralmente muito menores do que as dos corretores de serviço completo e a opção será adequada para aqueles que desejam mergulhar na água do mercado de ações.

Como escolher um corretor

Certamente, existem algumas considerações que você precisa estar ciente quando se trata de escolher o corretor certo para você. Esses incluem;

• Taxas de corretagem - Esta é a taxa que se aplica a cada transação que você faz, seja de compra ou venda. Isso pode ser uma taxa fixa ou uma porcentagem do custo total da transação, dependendo da plataforma que você escolher.
• Capacidades comerciais - Saber o que você pode e não pode negociar é outra consideração importante a adicionar à sua lista de verificação de investimentos para iniciantes. Enquanto algumas plataformas oferecem acesso apenas a ações australianas, outras, como o eToro, permitem que você negocie em bolsas de valores globais.
• Experiência de usuário - Assim como comprar um novo computador ou smartphone, você deseja navegar rapidamente na plataforma com facilidade. Investir em ações se tornou uma experiência altamente visual nos últimos anos, então pode valer a pena conferir as opções visuais, gráficas e de apresentação de sua plataforma escolhida.
• Propósito - Voltando ao nosso ponto original de entender que tipo de investidor você quer ser, considere quem é o investidor ideal para a plataforma. Você é um investidor casual ou está adotando uma abordagem ativa em seus investimentos?
• Suporte ao cliente - Como em qualquer serviço, vale a pena ter alguém do seu lado. Você precisa ter a garantia de que, caso surjam problemas, você pode facilmente entrar em contato com a equipe de suporte.

Como se inscrever para um corretor

Depois de decidir sobre um corretor. você precisará seguir algumas etapas. Ou seja, para se inscrever em um corretor na Austrália, você precisa ter pelo menos 18 anos e ser residente na Austrália. A partir daqui, o registro de uma conta com um corretor é geralmente gratuito, no entanto, você pode incorrer em taxas de inscrição ou taxas para transferir fundos para sua conta. Novos clientes precisarão fornecer;

• Seu nome, endereço, data de nascimento e detalhes de contato
• Seu número de contribuinte (TFN)
• Prova de Identidade
• detalhes da conta bancária

Depois de enviar as informações, você pode ser aprovado em apenas alguns minutos ou pode esperar até quinze dias, dependendo da sua plataforma. Além disso, você também pode ser solicitado a depositar uma pequena quantia para abrir uma conta. Isso geralmente será por meio de BPAY, transferência bancária, cartão de crédito ou cartão de débito.

Como investir em ações

Então, você chegou até aqui e ainda deseja começar a investir em ações. A boa notícia é; você não está sozinho, especialmente à luz das recentes condições econômicas globais. “Vimos a pandemia desempenhar um papel importante nas pessoas que estão começando a investir”, afirma Robert Francis, diretor administrativo australiano da plataforma de investimentos eToro. “Até agora neste ano, vimos um crescimento de 100 por cento no número de novos registrantes no eToro em todo o mundo no primeiro semestre deste ano em comparação com o mesmo período do ano passado. A volatilidade do mercado induzida pela pandemia colocou o tema dos investimentos em primeiro plano para muitos. ”

A imprevisibilidade do mercado e a perda de empregos em perspectiva fizeram com que trabalhadores em todo o mundo recorressem a métodos alternativos de estabilidade financeira, a maioria passando a investir em ações. De acordo com Francis, as recentes mudanças econômicas, embora prejudiciais para algumas indústrias, foram um grande boom para outras.

“O novo S & P / ASX All Technology Index (XTX) teve um crescimento de cerca de 80 por cento desde 23 de março de 2021-2022, com nomes como Afterpay e Nitro Software contrariando o declínio do COVID-19. Embora os acionistas tenham sofrido grandes perdas, muitos usarão as baixas do mercado para ficar de olho em novos investimentos em oportunidades ”, disse ele ao Men Life Web Journal.

“Os setores mais afetados pelos bloqueios tiveram as piores perdas em termos de ação do preço das ações. No entanto, a mudança para o trabalho remoto, as compras online e a comunicação virtual aumentaram os preços para empresas como a FedEx e a Zoom, cujos serviços e, consequentemente, estoque, têm uma demanda maior do que o normal. Globalmente, índices semelhantes, como o NASDAQ de alta tecnologia, composto por nomes como Amazon e Google, experimentaram algumas das maiores corridas de touro que já vimos, esta semana atingindo um recorde histórico. ”

Então, com isso em mente, quais são os principais investimentos do diretor-gerente da eToro Australian para dicas para iniciantes?

1. Procure aconselhamento financeiro

Depois de tomar a decisão de começar a investir em ações, você realmente precisa controlar suas finanças pessoais. Marque uma visita à agência bancária ou contador local e tenha uma discussão aberta e honesta sobre sua capacidade financeira. Existem estoques a serem feitos em qualquer orçamento, mas é fundamental conhecer suas limitações fiscais. É importante lembrar que investir em ações é uma decisão financeira de longo prazo, não um jogo glorificado.

2. Aprenda o Lingo

“O mercado de ações pode ser crivado de termos que você deve entender antes de tentar navegar no mercado”, diz Francis. “Depois de aprender o básico, você pode querer aprender a ler gráficos e monitorar coisas como médias diárias móveis ou RSI, que mostra o volume em que uma ação está sendo comprada ou vendida.” Aqui estão alguns dos termos comuns a serem transmitidos;

• Preço de oferta - O preço mais alto que qualquer trader está oferecendo para comprar ações de uma empresa naquele momento.
• Preço de oferta - O preço mais baixo que qualquer vendedor está disposto a aceitar.
• Último preço - O preço mais atual - e também o último preço acordado pelos licitantes.

3. Invista no que você sabe

“Os melhores investidores do mundo investem em empresas que conhecem bem ou pelas quais têm paixão”, explica Francis. “Por exemplo, se você adora tecnologia, pode decidir que deseja comprar ações da Apple ou da Microsoft. Se você ainda não encontrou o seu nicho, sugiro verificar o feed social no eToro para ver do que as empresas estão falando, ou passar algum tempo lendo publicações financeiras ou ouvindo podcasts. ”

Algumas coisas que você deve considerar quando se trata de selecionar quais ações investir;

• Confiar - Você acredita que esta empresa continuará crescendo e usará seus lucros com sabedoria?
• Conhecimento - Você usa os produtos desta empresa? Freqüentemente, os clientes são os primeiros a saber se o nível de qualidade está caindo.
• Níveis de dívida - A dívida desta empresa está sob controle?
• Crescimento de lucro - Os lucros da empresa estão crescendo? Isso vai continuar?
• Expansão - Esta empresa traçou planos de crescimento?
• Dividendos - Esta empresa oferece uma estrutura de dividendos?

4. Comece pequeno

“Comece pequeno, mas invista regularmente. É um equívoco comum que você precisa de muito dinheiro para fazer o investimento valer a pena ”, diz Francis. “No eToro, você pode abrir uma posição de ações com apenas $ 50 USD.”

Para comprar ações, existem algumas etapas que você precisará realizar, dependendo do tipo de corretor que você possui. Se você tiver um corretor de serviço completo, precisará ligar ou enviar um e-mail para ele para fazer a negociação. Se você estiver usando um corretor online, precisará fazer isso sozinho. Para colocar uma negociação usando um corretor online;

1. Faça login em sua plataforma de negociação.
2. Selecione as ações que deseja comprar inserindo o nome da empresa ou o código do estoque.
3. Insira o número de ações que você gostaria de comprar ou o valor que gostaria de investir.
4. Selecione o seu tipo de pedido. Para isso, você pode comprar pelo preço atual ou usar uma ordem limitada para escolher um preço melhor.
5. Visualize e confirme a compra.

5. Diversificar

“Não coloque todos os ovos na mesma cesta. Investir em empresas de vários setores ajudará a construir um amplo portfólio que se espalha e reduz efetivamente o risco ”, diz Francis. “Investir US $ 1.000 em cerca de 10 empresas é muito mais inteligente do que investir US $ 1.000 em uma.”

6. Jogue o Jogo Longo

Como dissemos, é importante lembrar que investir é um jogo de longo prazo. “Adote uma mentalidade de longevidade quando se trata de investir. Se você está cortando e alterando seus investimentos com frequência, pode perder lucros porque essas empresas podem não ter tido a chance de atingir novos níveis de resistência. Você também tem uma chance melhor de superar qualquer volatilidade do mercado ”, explica Francis.

Quanto custa para comprar ações?

Embora haja dinheiro para investir em ações, os custos podem aumentar. Aqui estão os custos que você encontrará em sua jornada de investimento.

Investimento Mínimo

Na Austrália, há um investimento mínimo de $ 500 para cada nova empresa ASX em que você investe. Mesmo que as ações que você planeja comprar estejam avaliadas em $ 5, você precisará comprar 100 para fazer o investimento, se for a primeira compra de tempo.

Embora esta seja uma regra geral para australianos, não é universal. As regras mudam dependendo de qual ação o país é. É aqui que investir para iniciantes pode ser complicado. Certos mercados dos EUA, por exemplo, permitem que você compre por apenas alguns centavos, mesmo que seja a primeira vez que você compra. Também existe um processo conhecido como investimento fracionário, em que você pode comprar em frações em vez de ações inteiras.

Imposto

Sim, infelizmente, mesmo em seus investimentos inteligentes, você precisará pagar impostos. Na Austrália, qualquer receita que você obtenha com os dividendos é automaticamente registrada pelo Australian Taxation Office (ATO) e incluída como parte de sua receita regular tributável no momento do imposto. Por outro lado, os lucros que você obtém com ganhos de capital (quando você compra na baixa e vende na alta) são contados apenas no exercício financeiro em que você vendeu suas ações. Seu corretor deve enviar a você uma nota fiscal com todos os lucros que você obteve com ações a cada ano financeiro.

Honorários

Já falamos sobre isso antes, mas as taxas de comissão são uma parte frequentemente esquecida do processo, especialmente quando se trata de investir em ações para iniciantes. As taxas de corretagem podem ser algo em torno de $ 10- $ 30 em plataformas de negociação de ações, até $ 50- $ 150 para corretores de serviço completo. Dito isso, certas plataformas oferecem opções sem comissão. Por exemplo, a eToro lançou ações com comissão zero e ações fracionárias na Austrália em maio. Além disso, você pode encontrar taxas de conversão de moeda (para ações estrangeiras), taxas de conta, taxas de custódia (para ações dos EUA) e taxas de inatividade. Certifique-se de considerar essas taxas em sua previsão.

Investir para erros comuns de iniciantes

Embora o investimento para iniciantes esteja ficando cada vez mais fácil, principalmente com o surgimento das plataformas de negociação, você ainda pode ter problemas. Francis diz que há três questões comuns que os novos investidores costumam fazer.

• Indo às cegas - Entrar no mercado de ações sem ter nenhum conhecimento prévio não é sensato. Os investidores inexperientes que assumem altos riscos têm maior probabilidade de perder capital. Assista, aprenda e pratique antes de investir qualquer dinheiro. No eToro, os investidores podem aprender a praticar com uma conta virtual para que você possa brincar com uma carteira simulada sem ter que arriscar nenhum dinheiro real.
• Não fazendo sua lição de casa - Alguns investidores não gastam tempo suficiente fazendo suas pesquisas sobre alguns dos negócios em que investem. Ao pesquisar setores e tendências específicos, você obterá uma visão sobre quais empresas estão crescendo e quais devem ser evitadas. Se você não tem a capacidade de se comprometer com a pesquisa contínua, copiar alguém que tenha, como um investidor popular do eToro, pode ser o melhor caminho para você. Você espelha as posições que eles abrem com seu próprio dinheiro, então, por ter pele no jogo, você sabe que eles estão tomando decisões ponderadas.
• Investir mais do que você pode perder - O mercado de ações não é um esquema para enriquecimento rápido. Invista apenas o que você pode perder. As mentalidades de alto risco entre investidores inexperientes podem resultar em perdas significativas, especialmente durante a pandemia global, quando os mercados estão extremamente voláteis.

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FAQs gerais

Posso começar a investir com pouco dinheiro?

Embora as ações australianas tenham um investimento mínimo de AUD $ 500 para compradores de primeira viagem, você pode começar a investir em ações dos mercados dos EUA e do exterior por apenas alguns centavos. Essas ações podem incorrer em algumas taxas de câmbio e de conversão, no entanto.

O que são dividendos?

Um dividendo é uma parte do lucro de uma empresa que ela decide pagar aos acionistas, em troca de seu investimento. Na Austrália, isso geralmente acontece duas vezes por ano.

Você paga impostos sobre ações?

Na Austrália, se você tiver lucro com ações, precisará pagar impostos. Na forma de dividendos, o imposto é registrado automaticamente pelo Australian Taxation Office (ATO) e é incluído como parte de sua receita tributável regular no momento do imposto.